Je veux un regard extérieur et un suivi
Même sans événement majeur, un patrimoine se dérègle. Les marchés bougent, la loi change, et vos objectifs aussi.
Vous vous reconnaissez si
- Vous n’avez pas relu vos contrats depuis des années.
- Vous avez plusieurs banques, et personne n’a la vue d’ensemble.
- Vous changez d’interlocuteur tous les deux ans.
Ce que je regarde
- L’état réel de vos contrats et de vos placements.
- Leur cohérence avec vos objectifs d’aujourd’hui.
- Ce que les derniers changements de loi modifient pour vous.
Ce que nous faisons
- Remettre de la cohérence entre vos contrats.
- Vous informer quand quelque chose change, sans que vous ayez à demander.
- Garder le même interlocuteur, année après année.
Les outils possibles
- Assurance-vie
- Contrat de capitalisation
- Plan d’épargne retraite
- Fonds en euros
- Obligations
Je choisis selon votre situation. Aucun n’est automatique.
Les questions qu’on me pose.
À quelle fréquence faire un bilan patrimonial ?
Une fois par an est un bon rythme, et à chaque événement important : vente, héritage, mariage, divorce, changement de loi.
Peut-on demander un second avis sans changer de banque ?
Oui. L’audit patrimonial est offert et n’engage à rien. Vous repartez avec une vision claire, et vous décidez ensuite.
Une autre situationJe vends mon entreprise