Ma société a de la trésorerie qui dort
Des liquidités dorment sur votre SCI ou votre holding. Elles ne rapportent rien, sauf à votre banque.
Vous vous reconnaissez si
- Le compte de votre société dépasse largement vos besoins d’exploitation.
- Votre holding encaisse des dividendes qui ne sont pas réinvestis.
- Personne ne vous a jamais parlé de placer votre trésorerie.
Ce que je regarde
- Combien doit rester disponible, et pour faire face à quoi.
- Le régime fiscal de la société, qui change les supports possibles.
- Vos projets à trois ans, à huit ans et au-delà.
Ce que nous faisons
- Découper la trésorerie par horizon de placement.
- Choisir le bon support pour chaque poche, avec le risque que vous acceptez.
- Faire le point régulièrement, et ajuster quand vos besoins changent.
Les outils possibles
- Contrat de capitalisation
- Fonds en euros
- Obligations
- Produits structurés
- Private equity
Je choisis selon votre situation. Aucun n’est automatique.
Les questions qu’on me pose.
Une société peut-elle placer sa trésorerie sur un contrat de capitalisation ?
Oui, c’est même le support le plus courant pour une société soumise à l’impôt sur les sociétés. Le choix dépend de sa fiscalité et de son horizon.
Quelle part de trésorerie laisser disponible ?
Cela dépend de vos cycles d’exploitation et de vos projets. C’est le premier chiffre que l’on pose ensemble, avant de parler de placement.
Une autre situationJe viens de recevoir un capital