Le Havre et la côte d’Albâtre

Conseiller en gestion de patrimoine au Havre

Une heure et demie de route sépare mon siège du Havre. Le premier échange peut se faire en visio. Je viens quand il faut s’asseoir autour d’une table.

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L’économie du port, et ce qu’elle laisse

Au Havre, l’activité tourne autour du port : logistique, transport, énergie, chimie, automobile et aéronautique dans la zone industrielle.

Je pense à deux profils. Le dirigeant d’une PME de transport ou de sous-traitance, dont le patrimoine dort dans la société. Et le cadre d’un grand groupe, dont l’intéressement, les actions et l’assurance-vie se sont empilés sans plan pendant vingt ans.

Une maison de famille sur la côte

Une maison à Sainte-Adresse ou à Étretat pose une question simple et souvent repoussée : qui veut la garder, qui veut sortir, et avec quel argent pour payer les droits ? Je regarde les chiffres avec votre notaire avant que la question ne se pose à vos enfants.

Par où commencer

Les questions qu’on me pose au Havre.

Vous déplacez-vous au Havre ?

Oui, mon siège est à environ une heure et demie de route. Le premier échange peut se faire en visio, et nous nous voyons quand le dossier le demande.

Accompagnez-vous les cadres de grands groupes ?

Oui, à partir de 150 000 € à investir ou à réorganiser. Je commence par remettre de la cohérence entre l’épargne salariale, les contrats et les comptes accumulés au fil des années.

Comment transmettre une maison de famille ?

Je regarde d’abord qui veut la garder, puis ce que coûteraient les droits et l’entretien. Le montage, avec ou sans société, se décide ensuite avec votre notaire.

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